📋 遺產規劃快篩  |  AI 輔助生成

財富傳承，提前規劃才不後悔

繼承風險評估、遺產稅試算、信託架構建議一次完成，找出您的資產傳承缺口，保護家人的未來。

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遺產稅
個案試算
信託
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您是否有以下擔憂？

財富傳承的四大風險

💰
遺產稅超出預期
資產總額超過免稅額，子女必須在六個月內籌措大筆稅款，甚至被迫賤賣資產。
⚔️
繼承紛爭與家族衝突
沒有明確分配規劃，子女間對資產分配產生爭議，影響家庭關係。
🏦
保險受益人設定錯誤
保險金被算入遺產課稅，或受益人設定不當導致保障目的落空。
📝
沒有遺囑或信託安排
依法定繼承分配不符合您的意願，特定資產無法保留給指定對象。
報告內容

快篩報告包含六大項目

1
遺產稅試算
依現行遺產稅率試算應納稅額，評估現金流動性是否足以支應稅款。
2
繼承風險評估
繼承人資格確認、特留分計算、繼承順位與應繼分比例說明。
3
信託架構建議
資產信託化可行性評估，保護特定繼承人（如未成年子女）的資產架構建議。
4
保險受益人檢視
現有壽險保單受益人設定是否符合節稅目的，保險金課稅風險評估。
5
生前贈與節稅規劃
年度免稅額 244 萬元運用策略，分年贈與時程與累積節稅金額試算。
6
後續行動建議清單
立即、短期、長期三階段行動建議，搭配需要諮詢的專業領域提示。
規劃時程

越早規劃，節稅空間越大

🔍
第一步：資產盤點快篩（本工具）
了解您的遺產稅風險、繼承結構缺口，取得完整分析報告。
📊
第二步：財務規劃調整
依報告建議啟動生前贈與、保險架構調整、信託規劃等節稅方案。
📄
第三步：法律文件完善
遺囑公證、信託契約簽訂、受益人名稱更新等法律文件建立。
✅
定期複查
每兩至三年或重大資產異動時重新快篩，確保規劃與現況相符。
定價

清楚定價，完整報告一次取得

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單份報告 / 含 PDF + Word
  • 遺產稅個案試算
  • 繼承風險評估
  • 信託架構建議
  • 保險受益人檢視
  • 生前贈與節稅規劃
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常見問題

FAQ

遺產稅免稅額是多少？▼
2024年起遺產稅免稅額為新臺幣1,333萬元，配偶扣除額553萬元，直系血親卑親屬扣除額每人56萬元。系統會依您的家庭結構自動帶入計算。
需要提供哪些資訊？▼
主要包括：資產類型與概估金額（不動產、存款、投資、保險等）、繼承人人數與關係、現有保險規劃概況，全程約15分鐘填寫。
報告可以和律師或會計師討論嗎？▼
非常適合。報告格式專業，可直接作為後續法律或財務諮詢的基礎文件，節省顧問解說時間。
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