把保障缺口數字化
讓客戶自己說服自己

不會。報告依照台灣壽險業標準計算需求（年收入倍數法 + 負債 + 撫養成本 + 遺產稅預留），大多數人都會有缺口，特別是失能和長照這兩塊幾乎人人不足。報告是讓客戶看到真實需求的工具，不是推銷話術。

初訪就能用，而且效果很好。「免費幫您做一份保障缺口分析」是很好的切入語，填表過程本身就是需求引導的對話，客戶會主動說出自己的顧慮。許多業務員反映，填表本身就是最好的開場白。

系統會針對企業主身份額外產出：關鍵人保險（負責人身故對公司財務的衝擊試算）、股東買賣協議保險需求、公司負債個人連保風險，以及遺產稅中公司股份的計稅方式說明，是開發企業主客戶的有力工具。

報告費用是您向客戶收取的服務費，由您自行決定收費方式與退費政策。本平台扣除的是您帳戶中的點數，點數不退換，但您可以選擇不向客戶收費（例如作為免費服務以增加成交機會）。

可以。每位業務員有個人名片頁，上傳照片、填寫手機、LINE ID、證照資格與個人簡介後，客戶進入您的專屬連結時第一眼看到的是您的名片，不是平台 logo。您的個人品牌與平台技術完美結合。